匯豐保險經紀有限公司接受財聯(lián)社專訪

　　財聯(lián)社近日對匯豐保險經紀有限公司做了《匯豐大財富管理矩陣新里程碑：前螞蟻大將加盟，計劃招募上千英才》的報道，具體全文如下：

　　中國內地財富管理市場飛速增長。麥肯錫發(fā)布的《金融業(yè)白皮書:后疫情時代財富管理重啟增長》指出，截至2022年底，中國居民個人金融資產已接近250萬億元。中國躋身全球第二大財富管理市場。

　　作為內地最大的金融業(yè)外商投資者，匯豐在國內財富管理市場的戰(zhàn)略部署備受矚目。近日，匯豐保險經紀有限公司(下稱"匯豐保險經紀")對外發(fā)布其獲得公募基金銷售牌照的消息。這也意味著，匯豐保險經紀成為國內首家同時持有保險經紀和基金銷售牌照的財富管理機構。

　　雙牌照只是匯豐中國大財富管理矩陣策略的第一步，也是里程碑式的一步。在雙牌照加持的背景下，匯豐保險經紀通過匯豐私人財富規(guī)劃為個人客戶和企業(yè)客戶提供專注于保險、基金的更全面、更靈活的財富規(guī)劃服務及解決方案。

　　堅守更貼合市場，也更貼合用戶

　　自2023年4月宣布在中國內地市場啟動大財富管理矩陣策略以來，匯豐集團財富管理布局加速。基金牌照突破的同時，匯豐也火速募得一員大將，排兵布陣匯豐私人財富規(guī)劃基金和產品業(yè)務。

　　近日財聯(lián)社獲悉，曾出任螞蟻和全球最大公募VANGUARD合資成立的先鋒領航投顧有限公司CEO，及螞蟻集團金融機構戰(zhàn)略合作部副總經理的張宇，已正式加入匯豐集團。目前，張宇是匯豐私人財富規(guī)劃基金和產品負責人。

　　匯豐的新策略和硬件條件，是吸引張宇加盟的主要原因。張宇在近期接受媒體專訪時曾透露，匯豐集合了全球零售銀行及財富管理、資產管理、保險及私人銀行業(yè)務的優(yōu)勢，在風險管理、業(yè)務布局、環(huán)球經驗、服務能力等方面優(yōu)勢顯著。今年4月，匯豐在中國內地市場正式啟動大財富管理矩陣策略，加速投入把握中國財富市場機遇。這也是外資金融機構首次加入大財富管理賽道。

　　作為全球知名的銀行及金融服務機構，匯豐集團1865年便開啟財富管理之路。截至目前，匯豐集團是內地唯一擁有商業(yè)銀行、保險、基金、證券金融科技等業(yè)務實體的國際金融機構。

　　不過，更重要的是理念一致。張宇曾表示，投顧公司成功的秘訣在于"與用戶始終站在一起，為用戶提供最合適的投顧。"而匯豐私人財富規(guī)劃師的核心就是"懂你關心的，給你安心的"。簡單來說，就是做到以客戶為導向，以客戶需求驅動，更貼合市場，也更貼合客戶。

　　加入匯豐后，張宇仍然延續(xù)之前的理念。作為匯豐私人財富規(guī)劃基金和產品負責人，他也闡釋了自己對財富管理的看法："財富管理領域未來的發(fā)展應是真正以滿足客戶需求來驅動的，融合保險與公募資管產品、更貼合市場，也更貼合用戶。"

　　據(jù)張宇介紹，大財富管理矩陣策略整合了匯豐旗下機構在內地的渠道、產品、服務和技術，強化全價值鏈協(xié)同發(fā)展，進一步提高了匯豐在內地財富管理市場的競爭力。

　　作為匯豐大財富管理矩陣旗下有三大服務品牌之一，匯豐私人財富規(guī)劃業(yè)務為個人客戶和企業(yè)客戶提供專注于保險、基金的更全面、更靈活的財富規(guī)劃服務及解決方案，為客戶提供滿心服務，通過"人才+數(shù)字科技手段"雙驅動，真正實現(xiàn)讓財富管理"飛入尋常百姓家"。

　　招兵買馬正此時

　　匯豐保險(亞太)副主席的孫丹瑩表示，過去幾年匯豐網羅行業(yè)精英，組建了擁有銀行、保險、基金、科技等不同行業(yè)背景的高管團隊，其中不僅有在匯豐集團內成長起來的有國際視野的優(yōu)秀人才，也有擁有豐富本地市場經驗的本土精英。在下一個階段，相信他們在集團資源的支持下，能為中國的財富管理和保險市場帶來創(chuàng)新的服務與發(fā)展的活力。

　　招募管理精英只是匯豐吸納人才的小切面。據(jù)匯豐透露，匯豐私人財富規(guī)劃業(yè)務正發(fā)展一支具有全方位金融知識和專業(yè)財富管理經驗的復合型人才隊伍，且計劃到2025年招募3000位私人財富規(guī)劃師。

　　私人財富規(guī)劃師為客戶一對一量身定制財富規(guī)劃。具體來看，私人財富規(guī)劃師可厘清客戶需求，搭建財富金字塔;匹配保障性底層資產，做好健康保障和規(guī)劃傳承;代銷優(yōu)質基金產品，多元配置資產。其中，產品類型覆蓋貨幣、債券、混合、權益等。

　　匯豐私人財富規(guī)劃近期將推出"匯豐?大師班"系列，包括"匯豐?經濟學家""匯豐?歷史學家""匯豐?智能專家"等，精選當前與財富管理最相關的內容和資源。而私人財富規(guī)劃師在享受到優(yōu)質內容的基礎上，將其與匯豐的客戶和大眾分享，實現(xiàn)陪伴以及共同成長。

　　匯豐也為私人財富規(guī)劃師提供典型的外企待遇，有固定底薪、專為財富規(guī)劃師而設的臨時補貼和上不封頂?shù)目冃И劷?還有員工持股計劃、五險一金、補充商業(yè)醫(yī)療保險、企業(yè)年金;更有每年10-20天的帶薪年假、10天帶薪病假、1天生日假。此外，工作時間彈性大，不強制固定坐班。除了必要的會議、培訓等，可靈活安排時間，讓大家可以平衡工作與生活。

　　匯豐倡導充滿活力、兼容并包的文化，幫助員工培養(yǎng)未來技能，促進員工發(fā)展。匯豐私人財富規(guī)劃提供專屬的"匯豐私人財富規(guī)劃學院制培訓計劃"，為金融行業(yè)新人提供6-12個月專業(yè)、全方位的財富和保障規(guī)劃培訓學習，培育行業(yè)稀缺的具有國際視野的金融人才，并為其提供終身成長的平臺。

　　2021年，匯豐宣布未來5年持續(xù)投入35億美金用于亞洲財富管理業(yè)務。而中國，是匯豐的戰(zhàn)略部署的重要高地。未來，匯豐將在內地持續(xù)廣納賢才，以"人才+數(shù)字科技手段"雙驅動加速布局財富管理業(yè)務。