中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于保險(xiǎn)資金投資公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知

中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于保險(xiǎn)資金投資公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知

銀保監(jiān)辦發(fā)〔2021〕120號

各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

　　為進(jìn)一步豐富保險(xiǎn)資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，助力盤活基礎(chǔ)設(shè)施存量資產(chǎn)，提高直接融資比重，根據(jù)《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》《保險(xiǎn)公司投資證券投資基金管理暫行辦法》《保險(xiǎn)資金投資不動產(chǎn)暫行辦法》等規(guī)定，經(jīng)銀保監(jiān)會同意，現(xiàn)就保險(xiǎn)資金投資公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱基礎(chǔ)設(shè)施基金）有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、本通知所稱基礎(chǔ)設(shè)施基金，是指依據(jù)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定設(shè)立并公開發(fā)行，由符合條件的基金管理人管理，主要投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券并通過資產(chǎn)支持證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目公司全部股權(quán)的基金產(chǎn)品。

　　二、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司（以下統(tǒng)稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）開展基礎(chǔ)設(shè)施基金投資業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)公司治理完善，市場信譽(yù)良好，具備健全有效的內(nèi)部控制體系和投資管理制度，經(jīng)營審慎穩(wěn)健。

　　三、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司和保險(xiǎn)公司自行投資基礎(chǔ)設(shè)施基金的，應(yīng)當(dāng)具備不動產(chǎn)投資管理能力，最近一年資產(chǎn)負(fù)債管理能力評估結(jié)果不得低于80分，上季度末綜合償付能力充足率不得低于150%。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司和保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其他專業(yè)管理機(jī)構(gòu)投資基礎(chǔ)設(shè)施基金的，最近一年資產(chǎn)負(fù)債管理能力評估結(jié)果不得低于60分，上季度末綜合償付能力充足率不得低于120%。

　　四、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司受托管理保險(xiǎn)資金或通過保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資基礎(chǔ)設(shè)施基金的，應(yīng)當(dāng)具備債權(quán)投資計(jì)劃產(chǎn)品管理能力，且公司最近一年監(jiān)管評級結(jié)果不得低于C類。

　　五、保險(xiǎn)資金投資的基礎(chǔ)設(shè)施基金，基金管理人和資產(chǎn)支持證券管理人在注冊資本、管理資產(chǎn)、專業(yè)人員、資產(chǎn)托管、風(fēng)險(xiǎn)隔離等方面，應(yīng)當(dāng)符合銀保監(jiān)會關(guān)于保險(xiǎn)資金投資不動產(chǎn)相關(guān)金融產(chǎn)品的監(jiān)管要求。其中，基金管理人和資產(chǎn)支持證券管理人的管理資產(chǎn)和專業(yè)人員可以合并計(jì)算。

　　六、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全公司治理，完善投資基礎(chǔ)設(shè)施基金的決策程序和授權(quán)機(jī)制，建立相對集中、分級管理、權(quán)責(zé)一致的投資決策和授權(quán)制度，明確相關(guān)決策機(jī)構(gòu)的決策權(quán)限。

　　七、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司和保險(xiǎn)公司投資的基礎(chǔ)設(shè)施基金及投資于基礎(chǔ)設(shè)施基金比例不低于80%的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)納入不動產(chǎn)類資產(chǎn)投資比例管理。

　　八、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資基礎(chǔ)設(shè)施基金前，應(yīng)當(dāng)對基礎(chǔ)設(shè)施基金持有項(xiàng)目的經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)、現(xiàn)金流、法律權(quán)屬等情況進(jìn)行分析評估，形成分析評估報(bào)告。

　　九、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資基礎(chǔ)設(shè)施基金的風(fēng)險(xiǎn)管理，按照上市權(quán)益類資產(chǎn)投資管理要求，建立健全內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，防范內(nèi)幕交易、利用未公開信息交易、利益沖突和利益輸送。

　　十、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審慎評估投資基礎(chǔ)設(shè)施基金可能出現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。基金凈資產(chǎn)發(fā)生10%及以上損失，基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目運(yùn)營、項(xiàng)目現(xiàn)金流或產(chǎn)生現(xiàn)金流能力發(fā)生重大變化的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀保監(jiān)會報(bào)告。

　　十一、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司和保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)資金投資基礎(chǔ)設(shè)施基金情況納入季度資金運(yùn)用情況報(bào)告，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)將組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資基礎(chǔ)設(shè)施基金情況納入年度產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括相關(guān)投資情況、項(xiàng)目運(yùn)營情況、風(fēng)險(xiǎn)管理情況等。

　　十二、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反本通知規(guī)定投資基礎(chǔ)設(shè)施基金的，銀保監(jiān)會將責(zé)令限期改正，并依法采取監(jiān)管措施或?qū)嵤┬姓幜P。

　　中國銀保監(jiān)會辦公廳

　　2021年11月10日